Profissional do mercado financeiro buscando aprofundar meus conhecimentos em Compliance. Preciso de um plano de estudo detalhado que inclua recursos online recomendados, projetos práticos para aplicar conceitos aprendidos. Para isso, é necessário um cronograma estruturado para manter um progresso consistente ao longo das próximas 4 semanas. Meu objetivo é ganhar confiança e habilidades no assunto.
Resumo rápido (5 pontos-chaves)
Lei / regras brasileiras e guias práticos que você precisa conhecer: Resolução CVM nº50/2021 (PLD/FTP no mercado de capitais).
CVM
Marco internacional essencial: FATF — 40 Recommendations (AML / CFT).
FATF
Framework de controles e governança: COSO (Internal Control / ERM) — leitura obrigatória para entrevistas.
COSO
Regulador macro/BC brasileiro: normas e circulares do Banco Central (ex.: Circulares / resoluções relacionadas a PLD/FTP).
Banco Central
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Para certificações e cursos práticos: ACAMS (CAMS) e grandes plataformas (Coursera/Udemy) têm cursos úteis para AML/compliance.
ACAMS
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Estrutura do plano (visão geral)
Semana 1 — Fundamentos & Regulamentação (contexto legal + frameworks)
Semana 2 — Gestão de riscos de compliance & controles internos (mapear, avaliar, reportar)
Semana 3 — AML / KYC / Sanctions / Monitoramento & tecnologia (RegTech)
Semana 4 — Projetos práticos, apresentação, simulação de entrevistas e consolidação
Plano detalhado (≈4 horas/dia)
Semana 1 — Fundamentos & Regulamentação
Objetivo: Entender o arcabouço legal e os frameworks de governança.
Leitura: Resolução CVM nº50 (capturar requisitos de PLD/FTP, AIR, PEPs). (Leitura focal: artigos sobre avaliação interna de risco e monitoramento).
CVM
Vídeo (1h): Curso introdutório em Coursera/YouTube sobre compliance (procure “Compliance foundations” na Coursera).
Coursera
Ler FATF Recommendations — focar em AML/CFT structure e 40 Recomendações.
FATF
Fazer resumo (1 pág.) com os pontos aplicáveis ao mercado de capitais.
Ler COSO internal controls / ERM overview — como mapear controles e objetivos.
COSO
Escrever check-list de 10 controles essenciais para área de Asset/Wealth.
Normas do Banco Central e Circulars sobre PLD/FTP (ex.: Circulars/Resoluções relevantes).
Banco Central
Criar quadro comparativo: CVM vs BCB vs FATF — quem exige o quê.
Curso curto sobre ética e governança (Coursera/Udemy).
Udemy
Entrega: Documento “Resumo regulatório 1 página” para levar a entrevistas.
Finais de semana: revisão 2h + ler guia da ANBIMA sobre PLD/FTP (bom para mercado de capitais).
ANBIMA
Semana 2 — Gestão de risco de compliance & Controles
Objetivo: Aprender a fazer avaliação de risco, mapear processos e testar controles.
Estudo: Técnicas de avaliação interna de risco (ABR – abordagem baseada em risco, exigida por CVM/Central). Criar template de Avaliação Interna de Risco (AIR) (setores, produtos, clientes, canais).
CVM
Exercício prático: mapear processo de onboarding de cliente (KYC) — identifique pontos de falha, controles e indicadores (KPI).
Ferramenta: monte um RACI (responsible/accountable) para controles AML/KYC.
Testes de controle: criar 5 procedimentos de monitoria (ex.: critérios de alerta, regras de monitoramento).
Entrega: Template de AIR + mapa de processo + RACI.
Semana 3 — AML / KYC / Sanctions / Tecnologia
Objetivo: Construir sólidas competências técnicas que são frequentemente testadas em entrevistas.
Estudo técnico: KYC, customer due diligence, enhanced due diligence (EDD), PEPs. Use materiais ACAMS e notas explicativas CVM.
ACAMS
Sanctions screening: como funcionam listas (OFAC/UN/EU) e impacto operacional. Prática: criar regras simples de screening.
Transaction monitoring: tipos de alertas, tuning de regras e redução de falsos positivos. Ler guideline FATF para monitoramento.
FATF
RegTech & dados: introdução a ferramentas de AML/transaction monitoring (o objetivo aqui é saber termos, não dominar ferramentas específicas). Ler sobre aplicações de IA para triagem.
Projeto 1 (iniciar): “Política simplificada de PLD/FTP” para um gestor de recursos fictício (entrega final na Semana 4). Use modelo ANBIMA / exemplos de mercado.
Semana 4 — Projetos práticos, apresentação e entrevistas
Objetivo: Entregar projetos concretos, treinar storytelling técnico e entrevistas.
Finalizar Projeto 1: Política PLD/FTP (inclua AIR, procedimentos KYC, monitoramento, responsabilidade). Entregável: 6–8 páginas + sumário executivo.
Projeto 2 (mini-audit): executar um checklist de compliance em um processo (onboarding ou monitoramento) — identifique 5 não-conformidades e proponha correções.
Preparar apresentação em slides (10–12 slides): resumo do projeto + recomendações para diretoria. Treine apresentação (5–8 min).